晉江777萬元銀行存款網上被盜案偵破及後續分析(ZT)
[ 2005-12-25 17:41:11 | 作者: bruin ]
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案情：
昨日，晉江警方對外宣佈：公安部督辦案件、迄今為止國內網上盜竊個人存款額最大的案件——晉江「5·11」網上盜竊777萬元銀行存款案，經過泉州、晉江兩級警方半年來的不懈努力，輾轉五省二市，行程六萬多公里，終於成功告破，警方抓獲了7名犯罪嫌疑人中的6人，追回贓款224萬元。目前，6名犯罪嫌疑人被執行逮捕，移送檢察機關起訴。
案發：777萬銀行存款不翼而飛
5月11日下午，晉江市某公司的蘇總叫兒子到晉江一銀行存了一筆錢。兒子回來後，蘇總一看存折，發現存折裡只有剛才存進去的那筆錢，而原先存折裡的777萬元巨款卻不翼而飛。蘇大驚，立即趕往銀行。
銀行當即查詢蘇總銀行卡的交易情況，發現蘇總所持的銀行卡是用他愛人阿玉的名字開戶的。2月25日，有人在某銀行泉州支行以阿玉的名字開通了網上銀行，5月10日，通過網上銀行轉775萬元至趙一賬上， 轉2萬元至錢二賬上。趙一賬上的775萬元當天上午在北京市展覽路區某銀行被全額領取，而錢二賬上的2萬元還沒有被領取。
種種跡象表明，蘇總愛人阿玉的銀行卡密碼很可能被人破譯，通過網上銀行盜竊了他的777萬巨額現金。銀行當即凍結了轉至錢二賬上還沒來得及領出的2萬元，到晉江市公安局經偵大隊報案。
通過網上銀行盜竊的案件是一種新型高科技犯罪。此類案件在泉州發案還是第一起，且盜竊金額如此巨大的案件，據瞭解在全國也排在第1位。
晉江市公安局張建才局長非常重視，當即抽調經偵大隊、刑偵大隊、網安科精兵強將組成聯合專案組進行專案攻堅。案情的重大引起了各級領導的重視，泉州市公安局、福建省公安廳、公安部先後將此案列為督辦案件。
追蹤：「問題賬戶」線索突然中斷
專案組成立後當即兵分三組：第一組到某銀行泉州支行瞭解以阿玉名字開通網上銀行的情況；第二組飛赴北京到展覽路區某銀行瞭解犯罪嫌疑人領錢的情況；第三組追查錢被轉到的戶主趙一、錢二的基本情況。
第一組到某銀行泉州支行瞭解情況的民警通過偵查發現，阿玉的網上銀行是一個30餘歲的女子持阿玉的身份證和一張銀行卡，用密碼開戶的。進一步核實，該女子所持的阿玉身份證是假證件，雖然出生年月和身份證號碼相同，但是地址卻不同。
第二組到北京的民警瞭解到，5月10日，一名青年男子持趙一的有效身份證領取1000元現金後，通過預約於第二天上午領取了7749000元現金，領取現金時有3名男子到銀行領取，外面還有人開麵包車接應，同時專案民警也提取了3名男子到銀行內取錢的錄像。
第三組追查開戶戶主的民警發現，趙一、錢二的網上開戶時間是5月8日，開戶地點在某銀行泉州支行，同時開戶的還有一個孫三的戶主。專案民警通過戶籍管理查詢，發現這三人都是廣東的身份證，當即趕往廣東逐一進行查證。然而結果卻讓專案民警大失所望。趙一是廣州做鞋生意的老闆，他的身份證不久前遺失；錢二是廣東某押運公司的老總，身份證不久前被人飛車搶奪時搶走；孫三是大學教授，其身份證是在超市買東西時被盜。三人都是有身份，而且經濟收入豐厚的知名人士，作案的可能性不大，專案民警進一步偵查，排除了他們作案的可能。
轉機：6案犯落網僅剩主犯在逃
專案組重新梳理偵查思路，結合已掌握的證據，從網上銀行進行電腦倒查，同時調取相關資料，進行反覆交叉排查。借助於高科技刑事技術手段，二名犯罪嫌疑人顏黎輝(化名嚴文輝，男，安溪縣人)和其姐夫林炳輝(男，33歲，安溪縣人)逐漸浮出水面。
5月25日，專案組獲悉犯罪嫌疑人林炳輝在河南鄭州出現。泉州、晉江警方立即趕往鄭州。在鄭州警方的配合下，犯罪嫌疑人林炳輝在虎都酒店被抓獲歸案。
經審查，犯罪嫌疑人林炳輝交代了小舅子顏黎輝和伍景揚(男，32歲，江西省石城縣人)組織犯罪嫌疑人鍾化新(男，26歲，廣東省蕉嶺縣人)、賴得富(男，66歲，江西省石城縣人)、馬春剛(男，37歲，山東省定陶縣人)、范根生(男，36歲，江西省石城縣人)共同實施盜竊的犯罪事實。犯罪嫌疑人林炳輝同時交代，其餘幾名犯罪嫌疑人都在深圳一帶活動。
6月初，專案組一行趕往深圳追捕。6月4日上午，專案民警在一個小吃店發現了犯罪嫌疑人伍景揚，將其抓獲。
犯罪嫌疑人伍景揚落網後，除了交代自己的犯罪事實外，還主動與警方配合。追捕組又先後逮捕了馬春剛、鍾化新、賴得富、范根生。至此，除主犯顏黎輝在逃外，其他的6名案犯全部落網。
真相：聘女青年破譯銀行卡密碼
隨著犯罪嫌疑人的陸續落網，案件的真相也大致清楚。
今年年初，犯罪嫌疑人顏黎輝意外獲得了阿玉銀行卡的密碼，於是產生了開通網上銀行，盜取卡裡現金的惡念。他叫來犯罪嫌疑人伍景揚，兩人共同策劃。
2月中旬，顏黎輝和伍景揚兩人在廣東找到一個叫阿玲的女子，用她的照片製作了阿玉的假身份證，同時辦理了銀行卡。2月25日，他們以1000元的價格把阿玲帶到泉州，叫阿玲用假阿玉的身份證開通了網上銀行，為網上盜竊做好了準備。
正當顏黎輝和伍景揚準備實施盜竊時，阿玉銀行卡的密碼有改動。眼看到手的肥肉從嘴邊溜走，兩人豈肯善罷甘休。兩人憑著對電腦的熟悉，一次次在互聯網上嘗試破譯阿玉銀行卡的密碼。顏黎輝和伍景揚兩人嫌人手不夠，還聘請了二三名掌握電腦知識的女青年幫忙嘗試破譯阿玉銀行卡的密碼。5月初，兩人終於破譯阿玉的銀行卡密碼。
密碼破譯後，犯罪嫌疑人顏黎輝指使犯罪嫌疑人伍景揚組織幾人開通網上銀行，著手實施盜竊。於是犯罪嫌疑人伍景揚組織犯罪嫌疑人鍾化新、賴得富、馬春剛分別用盜、搶、撿來的趙一、錢二、孫三的身份證趕到泉州開通了網上銀行。而犯罪嫌疑人顏黎輝和其姐夫林炳輝，犯罪嫌疑人伍景揚和其姐夫范根生則到泉州坐鎮指揮。犯罪嫌疑人顏黎輝通過網上銀行將阿玉的775萬元存款轉到趙一的賬上，將2萬元存款轉到錢二的賬上，然後7名犯罪嫌疑人相繼趕往北京。在北京犯罪嫌疑人鍾化新持趙一的身份證通過預約，夥同賴得富、馬春剛進入銀行將775萬元巨款領出，而犯罪嫌疑人顏黎輝、林炳輝、范根生則在門外把風。
775萬元巨款領出後，犯罪嫌疑人顏黎輝分得贓款的70%共542.5萬元，他分給犯罪嫌疑人林炳輝贓款5萬元。犯罪嫌疑人伍景揚分得贓款的30%共232.5萬元，分給犯罪嫌疑人鍾化新贓款22萬元，范根生、賴得富、馬春剛分得贓款3-5萬元不等。目前，警方已從被抓獲的6名犯罪嫌疑人處追回了贓款224萬元。
6月17日，公安部發出B級通緝令，通緝「5·11」中國網盜第一案主犯顏黎輝。(文中受害者及開通網上銀行的身份證姓名均為化名）
分析：770萬網銀盜竊是哪家銀行？
在這些文章裡，我注意了一些細節 「某銀行晉江支行」，「北京市展覽路區某銀行「晉江市青陽街道從事生意買賣的商人」，「今年５月１１日下午，晉江市某公司老闆S叫兒子到某銀行晉江支行存了一筆錢」，「蘇總的銀行卡是用他愛人阿玉的名字開戶的」，「通過預約於第二天上午領取了7749000元現金」。
根據上述細節，可以推測，該行肯定是開通了網上銀行，不過現在基本上所有銀行都已經開通了網銀業務，所以這個信息價值不大，那麼，我們可以看看某銀行晉江支行，究竟都有哪些呢，經過一番查找，可以查到晉江有下列銀行的支行：
1中國銀行晉江支行
2中國工商銀行晉江市支行
3中國農業銀行晉江市支行
4晉江建設銀行支行
5中國人民銀行晉江市支行
6興業銀行晉江支行
上述銀行中中國人民銀行不是商業銀行，基本可以排除在外了。
但是，還有五家銀行呢，下面，試著從「北京市展覽路區某銀行」來找到一些線索，依據我有限的知識，北京並沒有一個展覽路區，這個字可能是筆誤或者是將區的名字刪除掉了，那麼就只以展覽路為關鍵字吧
1在中國農業銀行：
分行營業部 西城區展覽路5號 100037 68350088（總機）
北京市分行 西城區展覽路5號 100037 68350088（總機）
2中國銀行沒有與展覽路有關的地址
3中國工商銀行 阜外大街支行儲蓄專櫃 西城區展覽館路48號 88389530
4中國建設銀行 建設銀行展覽路儲蓄專櫃
5興業銀行 沒有找到
看來展覽路的金融機構挺多，這裡中國農業銀行的級別最高了，是北京市分行和分行營業部，另兩家都是儲蓄專櫃了，考慮到預約領取770萬的現金，恐怕不個儲蓄專櫃不太可能，這樣就很有可能是中國農業銀行了，但是還需要進一步的查證
依據這位客戶是用愛人的名字開戶，又讓兒子去取錢，而且又在青陽街道，我做出了下列推測，一般情況下，沒有人會跑到離自己很遠的地方去開戶，更何況，要帶著770萬去開戶，而且，這個帳戶又經常由自己的親人存取，所以我覺得這個某銀行晉江支行應該就在青陽街道附近，而且，由於也是經常巨額存取，所以至少也應該是分理處級別的，現在先找到嫌疑最大的 中國農業銀行
中國農業銀行晉江市支行
中國農業銀行所在地區：福建所在城市：聯-系-人：聯繫電話：05955680145傳真號碼：0595詳細地址：福建省泉州市晉江市八角樓郵政編碼：362200
好像沒什麼關聯
於是在google中搜索 「晉江 青陽街道」 在晉江政務網 赫然看到 「青陽街道八角樓」
在該網站 查到 晉江市衛生局 地址：青陽鎮八角樓１號 郵編：362200 請注意這個郵編，與農行晉江支行完全相同，所以可以得出結論：
客戶在晉江青陽街道 中國農業銀行晉江市支行在青陽街道八角樓，中國農業銀行北京市分行在北京市西城區展覽路
那麼，可以說，這起網上銀行盜取客戶770萬元的那家銀行，有極大的可能（注意我在這裡說的是可能）就是中國農業銀行
大家都小心了。
補充:
我同學是親自經歷一次農行莫名其妙少1萬塊，說是在上海被刷卡，這同學從來沒有去過上海，農行根本不理睬他。
我表哥女朋友不久前去打印農行存折， 發現有一筆2萬塊的交易，第一天進來，第二天又被轉出去。問農行工作人員為什麼有這筆交易，而且錢轉轉出去根本沒有自己授權。 農行說：你自己都不知道是怎麼回事，我們怎麼知道。 非常經典的回答。
評論Feed: http://www.9652.org/blog/feed.asp?q=comment&id=188
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