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流浪漢當老闆空殼公司詐貸 5個月A銀行3億
更新日期:2006/10/21 04:09 記者:　陳凱勛台中報導
詐騙集團又見新手法！找來流浪漢和前科犯擔任瀕臨倒閉的公司負責人，並匯入存款、過戶土地到負責人名下，再以虛構的公司營業報表，向銀行申請貸款；結果有十多家銀行信以為真，核准放貸，短短五個月就被騙了三億多元。


警方昨天逮到男子賴梓水（廿七歲）、徐春錚（四十二歲）、翁淑金（四十七歲）三名詐騙集團主謀。


警方調查，三嫌先尋找一些負債、但頗具歷史與規模的公司，商談變更負責人、營業項目，再找經濟狀況不佳的流浪漢或前科犯，將名車與土地過戶到這些人名下，甚至還匯給這些人五百萬至上千萬存款，將這些人裝扮為「事業有成的大老闆」。


接下來，空殼公司向銀行提出營業額暴增數十倍資料，以及負責人存簿、擁有資產證明，還送上不動產或房屋做擔保，向銀行申請貸款。


警方指出，該集團十分狡猾，南部成立公司，就向台北的銀行送件，北部的公司則相反，利用地理位置距離較遠，銀行難以追蹤公司營業情形。


待銀行放款後，詐騙集團會先繳交四、五個月貸款利息，然後再無預警倒閉。銀行索賠無門，只好拿當初貸款擔保的不動產拍賣，偏偏詐騙集團已經先將擔保的不動產承租給其他企業，租約還要三年才能到期。


警方指出，目前已有國泰世華、大眾、土地銀行等十多家銀行曾受害，光是今年六月到十月，詐騙集團就獲利三億多。詐騙集團卻早在民國八十九年就開始詐騙銀行，到底共詐騙多少金額難以估計。


警方表示，該集團申請貸款成功率極高，近幾個月又向高雄某銀行申請兩億二千萬貸款，本來已即將得手，幸好警方即時破獲該詐騙集團。