詐騙金額飆高 今年恐逾40億 ATM轉帳3萬限制 破功


吳俊陵/台北報導單日三萬元ATM轉帳限制政策仍然敵不過詐騙集團(新聞、網站)的應變!據警政署統計,實施全民反詐騙一年以來,民眾遭騙件數雖大幅降低,但遭詐騙損失的金額累計達卅七億餘元,比前年的十五億元不減反增,而今年四月的單月被騙金額,更創下逾四億元的新高,面對詐騙集團愈形囂張,警方傷透腦筋。

根據警政署一份機密資料顯示,警方從九十三年起開始注重詐騙集團案件並加以彙整,該年度全台遭詐騙有案可查的金額達十五億元,九十四年四月,行政院長謝長廷宣示反詐騙,但全年度的金額卻反而飆高到卅七億六千多萬元!

更令人頭痛的是,光是今年一至四月份,民眾遭詐騙總金額已達十二億元以上,五月再持續惡化到逾四億元,警政署官員擔心,如果情況未見好轉,到今年底詐騙金額恐將達到四十億元以上。

兩任閣揆反詐騙 成績難看

由於事關前後兩任閣揆「反詐騙」、「拼治安」成敗的面子問題,警政署對這份形同「燙手山芋」的統計報告,採取非常低調的處理態度,並不打算對外公佈。

警政署在內部檢討時指出,從九十四年六月實施ATM限制三萬元轉帳政策以來,警方受理詐騙案件數確實已下降三成,不能說沒有效果,但是,民眾遭詐騙金額總數卻逐步升高。

警政署歸納原因,是詐騙集團面對ATM限制三萬元政策,研發新型態的詐騙手法,改採「臨櫃」方式,設法誘騙被害民眾親赴銀行櫃檯匯款至人頭帳戶,避開了ATM轉帳的限制規定。

由於洗錢防治法規定,臨櫃匯款一百萬元以上,也必須申報,詐騙集團鑽漏洞,先要被害人更改帳戶,設定為「約定」轉帳戶頭後,就能免除百萬匯款要申報的限制,也讓單一案件受騙金額暴增。

誘民眾臨櫃匯款 魔高一丈

詐騙集團搶時效,得手後知會車手集團「衝現場」,以兩人一組方式,直接「臨櫃」提領百萬元以下現金,或利用網路帳戶、語音轉帳等三種方式,把到手的贓款迅速提領或轉匯到其他人頭帳戶。

警政署表示,詐騙集團行騙手法,已從往昔刮刮樂中獎、恐嚇「斷手斷腳」、綁架子女等手法,更進一步至冒用法院、警察局、金管會等公家機關名義,以偵查詐騙案或洗錢案的說詞,假稱被害人帳戶已被歹徒利用為洗錢人頭戶,要求被害民眾將全數存款匯至政府的安全帳戶內,達到詐騙目的。

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